Какие могут быть махинации с материнским капиталом. Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом. Как в данном случае отразится мошенничество с мат капиталом

Нашумевшее дело о незаконном обналичивании материнского капитала, похоже, всё-таки дойдет до суда. Мы уже рассказывали в наших выпусках о том, как мошенники на Урале обманным путём забирали у молодых матерей их сертификаты. Но расследование тогда очень быстро прекратили. В результате преступная группа перебралась в соседние регионы и там её жертвами стали ещё десятки семей.

Как ее обманули с материнским капиталом, Татьяна рассказывает со слезами на глазах. Просит не показывать лицо – люди, которые оставили ее ни с чем, до сих пор на свободе. Три года назад она хотела купить дом. Обратилась в некое агентство недвижимости. Там подыскали подходящий вариант. И поскольку у Татьяны не было денег, риэлторы предложили взять кредит на сумму материнского капитала.

"Они сказали: через неделю можно оформить сделку. Мы оформили, прожили там два месяца. Потом хозяйка начала говорить, что ей деньги якобы не поступили, она стала беспокоиться, мы стали звонить к ним, узнавать. Они сказали, перечислят, но в итоге они не перечислили. У меня хозяйка, раз, сказала, денег нет, забрала у меня судом дом", - рассказывает Татьяна.

Агенты еще до всех расчетов по сделке уговаривали продавца и покупателя подписать договор купли-продажи. Деньги обещали продавцу через пару месяцев, когда из Пенсионного фонда на счет агентства перечислят нужную сумму в счет материнского капитала. Кредит покупателю, как выяснилось, тоже существовал только на бумаге.

"Выдавался заем на приобретение жилья владельцем сертификата, хотя фактически при подписании данных документов, заемные средства не выдавались. В этом и заключался обман указанных граждан", - отметила следователь по особо важным делам следственного управления УМВД РФ по Курганской области Юлия Сулягина.

Когда деньги из Пенсионного фонда поступали к махинаторам, они обналичивали их и тратили по своему усмотрению. По данным следователей, риэлторы присвоили больше 20 миллионов рублей и обманули не меньше 70 человек. Вместе с Татьяной на удочку финансовых посредников попалась и ее сестра Светлана. Сейчас она живет в чужом полуразвалившемся бараке вместе с тремя маленькими детьми. Из купленного на сертификат дома ей также пришлось съехать.

Когда риэлторов задержали, выяснилось, что они уже попадали в поле зрения следователей. Первый раз дело в отношении этой группы возбудили в Челябинской области после выхода репортажа на Первом канале. В 2010 году некая фирма, руководила которой женщина по имени Анастасия, предлагала жителям региона обналичить материнский капитал. На беседу приглашали в офис в центре Копейска.

Уголовное дело 2010 года следователи назвали первым в России по факту обналичивания маткапитала. Однако никакого наказания эти люди тогда не понесли. Расследование продолжилось после задержания подозреваемых оперативниками Зауралья.

"Уже после возбуждения нашего дела производство предварительного следствия возобновлено, и уголовное дело передано для соединения с нашим уголовным делом", - сообщила следователь по особо важным делам следственного управления УМВД РФ по Курганской области Юлия Сулягина.

В Кургане псевдориэлторы расшили поле деятельности. Среди пострадавших значатся помимо Курганской и Челябинской жители еще Свердловской и Тюменской областей.

Доверчивых и юридически неграмотных женщин махинаторы, как правило, искали в глухих деревнях. Сначала расклеивали на столбах объявления, и если кто-то откликался, тут же брали в очередную жертву в оборот. Нужные документы распечатывали прямо в машине. Для этого в офисе на колесах, как они называли свой автомобиль, постоянно возили компактную оргтехнику и компьютер.

Главный фигурант уголовного дела, Анастасия, целый год находилась под арестом в СИЗО. Сейчас ее выпустили под подписку о невыезде. Дело предприимчивых южноуральских риэлторов скоро будет передано в суд. Обвиняемым предстоит участие еще в одном процессе, гражданском. Обманутые сестры Татьяна и Светлана подали иски. Они намерены вернуть дома, на которые потратили свой материнский капитал.

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

О случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Программа материнского капитала заработала в России с 1 января 2007 года. Выплаты - их размер за десятилетие увеличился с 250 тысяч до 453 тысяч рублей - полагаются семьям при рождении или усыновлении второго, третьего или последующего ребенка, имеющего российское гражданство. Цели, на которые можно потратить бюджетные деньги, определены законом: семья, получившая сертификат, может улучшить жилищные условия - например, построить или отремонтировать дом, внести первый взнос по ипотеке или погасить долги по уже имеющемуся кредиту на жилье. Кроме того, маткапитал можно пустить на образование ребенка или отложить в качестве пенсионных накоплений матери. Последнее предложение у россиян наименее популярно: по словам главы Пенсионного фонда Антона Дроздова, на пенсию деньги, положенные по сертификату, откладывают менее 1% получателей, в то время как для улучшения жилищных условий маткапитал используют 92%.

Законного способа обналичить материнский капитал не существует - Пенсионный фонд переводит средства исключительно на банковские счета. Тем не менее, спрос на обналичивание маткапитала с годами не снижается - в интернете легко найти контакты посредников, а тематические группы в социальных сетях пестрят объявлениями с предложением помочь в обмене сертификата на наличные. В комментариях под такими постами пользователи просят рассказать им об условиях обналичивания; посредники отвечают им в личных сообщениях.

«Оформляем в один день. Все законно»

Посредники предлагают самые разные схемы и условия сделки. Один из них - пользователь с именем Николай Добров - обещает обменять сертификат на участок стоимостью 200 тысяч рублей в коттеджном поселке в Омске и 150 тысяч рублей наличными. Позднее его фирма может посодействовать в продаже приобретенной земли, уточняет он. Удаленность участка, по словам Николая, для оформления сделки «без разницы» - даже если обладательница сертификата прописана в Московской области.

Фирма другого посредника, Максима Максимова, обналичивает материнский капитал через покупку недвижимости под Петербургом и в Йошкар-Оле. «Выдаем вам наличку 120 тысяч и земельный участок в собственность. Участок 14 соток, ИЖС (земля под индивидуальное жилищное строительство - МЗ). Оформляем в один день, деньги выдаем при оформлении, - объясняет Максимов. - Все официально! Оформление происходит в нотариальной конторе». Участок, который предлагает фирма Максимова, расположен в 90 километрах от Петербурга - в городе Чудово Ленинградской области. Билеты до Петербурга в один конец посредник обещает оплатить.

«Мы даем в Москве 195 тысяч. Оформляем все законно. Свою землю ставим, но потом она вам принадлежать не будет», - говорит Гульнара Джубаева, которая тоже предлагает услуги по обналичиванию материнского капитала. Выручить за сертификат больше все равно не получится, поэтому торговаться бессмысленно, предупреждает она - в Москве и так самые большие выплаты, дороже сертификат стоит только в Чечне.

«Глава Чечни контролирует сам, что бы его сертификаты меньше 320 тысяч не стоили. На втором месте Москва - 195 тысяч. На третьем месте Ростов-на-Дону - 180 тысяч», - рассказывает посредница. Впрочем, в Ростовской области находятся и более выгодные варианты: некий кооператив дает 260 тысяч рублей, но «с ожиданием» - 50 тысяч перечисляют сразу, а 210 тысяч - в течение 45 дней. «Месяц рассмотрение в пенсионном фонде, 10 дней перечисление», - объясняет Джубаева.

Схема обналичивания материнского капитала, по словам посредницы, очень проста и удобна: «В Москве вы встречаетесь с нашим сотрудником, заходите к нотариусу, делаете обязательство и договор, что друг друга не обманем. Потом сдаем дело в НФЦ (вероятно, речь идет о МФЦ - многофункциональном центре предоставления государственных услуг - МЗ), вы забираете деньги и все. Вот, к примеру, если вы решили оформиться завтра, сегодня присылаете по WhatsApp паспорт и прописку, СНИЛС и сертификат. Мы проверяем, не лишены ли вы родительских прав, берем остаток на счете, справку и подготавливаем документы на завтра. И уже утром в девять часов оформление», - описывает Джубаева преимущества своей фирмы.

Все посредники предупреждают потенциальных клиентов о мошенниках, которые попадаются среди их коллег и конкурентов - «смотрите, чтобы не обманули, будете потом вечно денег ждать». И каждый утверждает, что семья, обратившаяся именно к нему, непременно получит оговоренную сумму.

«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»

Каждый месяц МВД отчитывается о возбуждении уголовных дел по факту незаконных сделок с обналичиванием и хищением средств материнского капитала. Фигурантами этих дел становятся как сотрудники фирм-посредников, так и матери, воспользовавшиеся той или иной мошеннической схемой. Однако российские семьи так заинтересованы в наличных деньгах, что готовы рискнуть и потерять на сомнительных сделках значительную часть маткапитала.

В 2010 году 34 жительницы Хабаровска решили обналичить материнский капитал через фиктивную покупку недвижимости. Помочь в этом им вызвались местные риелторы, которые находили для своих клиентов «продавцов» домов, квартир и участков. Свои услуги посредники оценивали в 50-100 тысяч рублей за сделку.

По данным следствия, организационную часть операции взял на себя кредитный кооператив «Первый Дальневосточный», где матери получали заем, после чего заключали договор купли-продажи, который регистрировали в Росреестре. Затем они представляли в Пенсионный фонд соответствующие документы. С учетом трат на погашение процентов по кредиту, оплаты работы риелторов-посредников и вознаграждения фиктивному продавцу недвижимости клиентки получали на руки около 150 тысяч рублей. Приобретенное ими жилье потом зачастую возвращалось обратно собственнику.

34-летняя Анастасия Мосолова проработала в «Первом Дальневосточном» несколько лет. Следователи утверждают, что это именно она, «используя свои служебные полномочия руководителя кредитного отдела», создала преступное сообщество. В 2014 году ей предъявили обвинения (часть 1 статьи 210 и часть 4 статьи 159.2 УК - организация преступного сообщества и мошенничество при получении выплат, совершенное организованной группой); вместе с Мосоловой на скамье подсудимых оказались восемь человек - сотрудницы кредитного кооператива и трое риелторов.

«На этапе следствия дело по факту обналичивания материнского капитала было возбуждено на всех, потом матерей вывели в отдельное производство. Их осудили всех еще в 2015 году, дали по году-полтора условно и всех амнистировали по случаю Дня Победы. А в нашем деле они проходили свидетелями», - рассказывает Анастасия.

По словам Мосоловой, о махинациях, в которые был вовлечен «Первый Дальневосточный», она впервые услышала от следователей: «Сама я с первого дня говорила, что невиновна. Я даже не беспокоилась первое время, когда узнала, что уголовное дело возбудили, что кого-то допрашивают, потому что знала, что ни к чему такому я не причастна».

Однако на следствии несколько сотрудниц кредитного кооператива указали на Мосолову как на инициатора преступной схемы. Некоторые из них заключили со следователями досудебное соглашение. «Никто из мамочек меня не признал и против меня показания не давал. Более того, они и подсудимых риелторов не признали. Два риелтора, которые занимались обналичиванием материнского капитала, и на которых матери указали, быстро заключили досудебное соглашение», - говорит Мосолова. По ее словам, следователи запугивали фигурантов дела, вынуждая их давать показания друг на друга.

«Возмущает, что никому не нужно и не интересно найти настоящего виновного. Скорее, со стороны госструктур у каждого свой интерес. Для Пенсионного фонда - найти платежеспособных граждан, которые вернут бюджету РФ похищенные малообеспеченными мамочками средства, для правоохранительных органов - отчитаться для вышестоящего руководства о высоком уровнем раскрываемости преступлений, о выполнении планов по разоблачению организованной преступности на Дальнем Востоке, устроить "показательную порку" и в итоге получить звезды на погоны», - рассуждает Мосолова. В августе 2017 года суд приговорил ее к четырем годам условного заключения. Бывшая сотрудница кооператива намерена оспорить вынесенный приговор.

В 2014 году в Комсомольске-на-Амуре в суд было направлено 52 уголовных дела в отношении матерей, продавших свой сертификат за наличные. В Магнитогорске от действий мошенников пострадали более 300 человек. В Башкирии за помощью к властям обратились 50 местных жительниц, обманутых посредниками. «В Белорецке везде была реклама о данной организации, которая якобы поможет обналичить материнский капитал. В сентябре 2015 года обратилась в данную организацию, сотрудники за два дня собрали все документы. В организации сказали, что сначала надо взять займ на сумму капитала на строительство. После оформления стали ждать ответа от Пенсионного фонда России, тем временем займ я положила в кассу КПК "Реал". Пообещали, что после одобрения ПФР через два месяца деньги вернут. Однако денег до сих пор нет», - рассказывала одна из пострадавших.

Похожую ситуацию описывает и жительница Северной Осетии, которая была в числе 185 матерей, пострадавших от мошенников и обратившихся в правоохранительные органы: «Тут и нотариус, и Пенсионный фонд, и банк. Ну, какие могут быть сомнения у человека. Куплю-продажу на меня оформили. Там столько документов».

Группа посредников по обналичиванию сертификатов работала в республике с 2010 по 2012 год. Зарегистрировав кооператив в налоговых органах, они рекламировали свои услуги в местных медиа и арендовали под офис помещение, у входа в которое установили вывеску. Посредники брали от 60 до 120 тысяч рублей за обналичивание одного сертификата; всего они, утверждают следователи, обналичили более 300 млн рублей.

В 2016 году из-за мошеннических схем с материнским капиталом без денег остались десятки семей на Урале. По данным следствия, мошенническую схему реализовывали местные риелторы. Впрочем, сами матери утверждают, что они не пытались получить наличные, а действительно хотели приобрести жилье. «Они сказали: через неделю можно оформить сделку. Мы оформили, прожили там два месяца. Потом хозяйка начала говорить, что ей деньги якобы не поступили, она стала беспокоиться, мы стали звонить к ним, узнавать. Они сказали, перечислят, но в итоге они не перечислили. У меня хозяйка - раз, сказала, денег нет, забрала у меня судом дом», - рассказывала журналистам жительница Копейска Татьяна. По оценке следователей, риелторы присвоили более 20 млн рублей и обманули как минимум 70 человек.

В Дагестане восемь местных жительниц обратились в Пенсионный фонд с просьбой помочь в возвращении выданных ранее сертификатов. Всем им мошенники пообещали обналичить материнский капитал. «Они передавали свои именные сертификаты незнакомому человеку, даже не удосужившись проверить у него документы. Знают лишь имя - Магомед, а таких в Дагестане тысячи», - объясняла сотрудница Пенсионного фонда Альбина Сункулиева. Шириназ Бабаева, одна из пострадавших, объясняла: посредник, отобравший у нее сертификат, внушал женщинам доверие. «Мы поверили ему на слово, потому что он сказал, что он работник Пенсионного фонда. И мы знали, что другие семьи получили таким же образом свои деньги», - вспоминала она.

К ответственности за махинации с материнским капиталом привлекают не только риелторов и сотрудников банковских кооперативов, но и чиновников. В августе 2016 года силовики главу Малышевского муниципального образования Иркутской области, бывшего сотрудника местной администрации и адвоката. С 2014 по 2015 год они оформляли все необходимые для получения выплат документы и обналичивали сертификаты. За год от мошенников пострадали семь местных жительниц.

Гораздо более крупную аферу с участием чиновников раскрыли в 2012 году в Ингушетии. 28 марта у главы Пенсионного фонда республики Мовли Вышегурова и в подведомственном ему отделении прошли обыски. Под подозрение попали его заместитель Лиза Белхороева, начальник отдела Лина Дахкильгова и замначальника отдела Абу-Муслим Хамхоев. Все они стали фигурантами едва ли не самого громкого дела о мошенничестве с материнским капиталом.

В преступную группу, по данным следствия, входили и врачи Сунженской центральной районной больницы, которые подделывали справки о рождении. В марте 2013 года в родильном отделении больницы сотрудники полиции задержали заведующую отделением патологии беременности 54-летнюю Айну Сайнароеву, завотделения гинекологии 56-летнюю Малику Амриеву, 57-летнюю врача-гинеколога Халимат Осканову и 59-летнюю врача-акушера родильного отделения Жанну Орцханову-Картоеву.

По данным полиции, большую часть фиктивных справок пожилые врачи выписали с марта по май 2011 года. Сами медики, утверждают следователи, заработали на продаже поддельных документов около 10 млн рублей.

«С привлечением 116 женщин детородного возраста, используя их документы и составляя подложные справки о рождении детей, мошенники незаконно получили и реализовали на территории Ингушетии государственные сертификаты на материнский капитал», - рассказывали в пресс-службе МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу. Таким образом из бюджета было похищено более 42,5 млн рублей. По другим данным , сумма ущерба составила 117 млн рублей.

В сентябре 2015 года Вышегурову предъявили обвинения в мошенничестве с пособиями и организации преступного сообщества (часть 4 статьи 159.2 и часть 3 статьи 210 УК). Однако о дельнейшей судьбе бывшего главы Пенсионного фонда Ингушетии ничего не известно - сведений о том, что его дело было передано в суд, СМИ и правоохранительные органы не публиковали. Судебный процесс над врачами Сунженском больницы в прессе также не освещался.

«Ведь лучше, когда есть наличные»

По данным Пенсионного фонда, за 10 лет действия программы материнского капитала почти 7,8 млн российских семей стали обладателями сертификата, а больше половины из них уже полностью потратили полученные средства. Какая часть выделенных государством денег досталась посредникам - неизвестно. От обсуждения мошеннических схем Пенсионный фонд аккуратно воздерживается.

«Выявлением мошеннических схем по использованию материнского капитала, его обналичиванием и ведением соответствующей статистики занимаются правоохранительные органы, а не Пенсионный фонд», - ответили в пресс-службе Пенсионного фонда на запрос «Медиазоны».

Дела об обналичивании сертификатов материнского капитала расследуются по статье 159.2 УК - мошенничество при получении выплат. Предусмотренное Уголовным кодексом наказание - штраф в размере до 120 тысяч рублей, исправительные или обязательные работы либо ограничение свободы на срок до двух лет. Мошенничество, совершенное группой лиц, наказывается лишением свободы на срок до четырех лет, а те же действия, совершенные с использованием своего служебного положения или в крупном размере - до шести лет.

По данным Судебного департамента при Верховном суде, в 2016 году к реальному сроку за мошенничество с выплатами были приговорены 69 человек. По наиболее легкой первой части статьи были осуждены 1 202 человека. 676 из них были приговорены к штрафу, 259 человек к обязательным работам, 83 - к ограничению свободы. Реальное или условное лишение свободы по части 1 статьи 159.2 не было назначено ни одному осужденному.

В мошенничестве с выплатами, совершенном группой лиц по предварительному сговору (часть 2 той же статьи УК), виновными суды признали 35 человек, трое из них были приговорены к реальному лишению свободы, 15 получили условный срок.

617 россиянам были предъявлены обвинения в мошенничестве, совершенном с использованием служебного положения или в крупном размере (часть 3). 25 из них приговорили к реальному лишению свободу, 282 к условному заключению, 82 - к выплате штрафа.

В мошенничестве с выплатами, совершенном в составе преступной группы (часть 4), были признаны виновными 220 человек. 41 из них получили реальные сроки, 178 - приговорены к условному заключению.

В 2011 году глава Пенсионного фонда Антон Дроздов отмечал , что в России участились случаи махинаций со средствами материнского капитала и призывал запретить рекламу услуг по обналичиванию сертификатов. В 2013 году на заседании правления Пенсионного фонда он предложил выдавать материнский капитал наличными в течение нескольких лет и без условий тем, кто «не имеет возможности или не хочет реализовать свой сертификат на те цели, которые заявлены». Однако правительство оставило предложение Дроздова без внимания.

Время от времени власти предпринимают попытки ограничить доступ мошенников к деньгам легковерных многодетных семей. В марте 2015 года президент Владимир Путин запретил микрофинансовым организациям выдавать кратковременные займы под залог средств маткапитала. За год до этого глава Пенсионного фонда предлагал исключить из действия программы и кредитные кооперативы.

Расширять список целей, на которые может быть легально потрачен материнский капитал, пока не планируется - в сентябре правительство отклонило предложение, авторы которого предлагали разрешить тратить материнский капитал на покупку отечественного легкового автомобиля. В кабинете министров отметили, что реализация этого проекта приведет к росту числа желающих распорядиться своим материнским капиталом, «что потребует выделения дополнительных бюджетных ассигнований». Кроме того, при покупке семьей автомобиля «не учитываются интересы ребенка», посчитали в правительстве.

По данным РБК, к 2015 году государство выделило на программу материнского капитала более 1 трлн рублей, большая часть из этих средств - 983 млрд рублей - ушла на рынок недвижимости и в банки, где была потрачена на погашение кредитов по ипотеке и покупку недвижимости. При этом объемы мошенничества в этой сфере вряд ли возможно оценить, отмечает издание.

«Я пошла на левую "обналичку", потому что позарез нужны были деньги. Хотела сделать ремонт в доме, купить детям одежду, игрушки, потратиться на хорошие продукты. Нам с ребятишками сегодня на жизнь средств не хватает», - объясняла жительница Алтайского края, передавшая свой сертификат мошенникам. Жительницу Крыма Оксану вероятность столкнуться с недобросовестными посредниками не останавливает: она растит четверых детей, работает в пекарне и, как и многие, готова потерять часть положенных по сертификату средств ради того, чтобы получить наличные. «Нас выселили, и я хочу построить жилье. Ведь лучше, когда есть наличные, а не ждать несколько месяцев», - объяснила она в разговоре с «Медиазоной».

Материнский капитал – материальная государственная поддержка семей, имеющих 2 и более детей. На нее могут рассчитывать те, кто не получает пособия и выплаты других видов. Право оформления предоставляется следующим категориям лиц:

• женщины с 2 и более детьми;
• мужчины, имеющие 2 и больше усыновленных детей;
• лица, имеющие ребенка до 23 лет, обучающегося в ВУЗе на очной форме.

Размеры выплат составляют достаточно существенную денежную сумму, при этом, систематически индексируются, что способствует их возрастанию. По этой причине случается все больше ситуаций мошенничества, где определенные лица пытаются обманным путем получить прибыль.

Куда можно потратить материальную государственную помощь

Важно! Чтобы понимать, какие действия будут расцениваться как мошенничество, необходимо рассмотреть назначение выплат. Оно строго определено государством.

Материнский капитал можно использовать в следующих целях:

• погашение ипотечного кредита;
• улучшение жилищных условий. Обычно – это проведение ремонта, покупка новой мебели;
• приобретение нового жилья, соответствующего потребностям семьи;
• оплата услуг ДОУ или школы, вуза;
• оплата проживания во время обучения.

Приведены только основные статьи расходов, предусмотренные государством. Полный список на порядок больше, что и позволяет мошенникам искать всевозможные лазейки, тратить деньги не по назначению.

Обналичивание средств как способ мошенничества

Обналичивание – распространенное действие, к которому прибегают лица, имеющие право на материнский капитал. Дело в том, что все операции проводятся безналичными переводами, контролируются банком Пенсионного фонда. Это позволяет получать гарантии использования средств по назначению. Но, случаются ситуации, когда семье требуется срочно решить финансовый вопрос. Тогда некоторые могут даже пользоваться услугами мошенников, берущих за свою помощь определенную плату, способную достигать половины выданной суммы, а то и больше.

Обналичивание денег осуществляется множеством способов. Самые распространенные – это приобретение жилья у своих родственников по поддельным документам, покупка квартиры или дома по завышенной цене. Такие процедуры проворачиваются достаточно часто, в большинстве своем оказываются нераскрытыми. Но, эти и другие мошеннические действия с материнским капиталом преследуются законом, предполагают наказание по статье 159.2 УК РФ. Она содержит несколько пунктов, в соответствии с которыми может рассматриваться мошенническая схема . Каждый из них предполагает отдельный вид наказания.

Как могут наказать за запрещенное государством обналичивание

Учитывая то, что обналичивание стало наиболее распространенным способом мошенничества по отношению к выдаваемым государством денежным средствам, его случаи чаще всего рассматриваются в судах. Зависимо от сложности ситуации, размера выведенных сумм, наличия отягощающих или смягчающих обстоятельств могут применяться такие варианты наказания за обналичивание материнского капитала:

• штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
• обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
• исправительные работы. До года и больше;
• ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.

Важно понимать, что каждый случай индивидуален, поэтому точно говорить о конкретной мере наказания невозможно. Но, государство делает все для того, чтобы выделяемая им материальная помощь использовалась по назначению. Если она применяется в иных целях, это расценивается как мошенничество и влечет уголовную ответственность.

Другие мошеннические схемы, используемые для получения материнского капитала

Кроме запрещенного государством обналичивания денежных средств есть и другие способы, активно применяющиеся мошенниками:

• незаконное получение помощи. Чаще всего оно заключается в предоставлении в ЗАГС поддельной справки о рождении ребенка. После получения свидетельства о рождении этот документ подается в ПФ и оформляется материнский капитал;
• ипотека. Некоторые лица договариваются со знакомыми сотрудниками кредитных отделов банков. Процедура предполагает много бумажных вопросов, но в целом позволяет мошенникам решить имеющуюся задачу с желаемой выгодой. Иногда просто составляется фиктивный договор с подставным лицом, по которому, якобы, происходит приобретение жилья.

Случаев мошенничества очень много. И с каждым годом их количество увеличивается. Но, правоохранительные органы делают все возможное для повышения их раскрываемости, поэтому лучше не пытаться проворачивать подобные схемы. Это грозит серьезной и вполне реальной ответственностью, мерами наказания, которые смогут негативно отразиться на дальнейшей жизни семьи.

Важно! Недавно Советом Федерации было одобрено предоставление ПФ полномочий по контролю за расходованием материнского капитала. Теперь учреждения могут подавать запросы в различные компании и организации с целью получения подтверждения законности использования переведенных средств. Таким образом, любые мошеннические сценарии рано или поздно будут раскрыты, и их участникам придется понести заслуженное наказание.

Материнский капитал - мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают - одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 "Мошенничество при получении выплат", касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу "разрешено то, что не запрещено", это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

• нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
• нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
• нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
• нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
• нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
• нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
• и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от "тяжести преступления" и размера нанесенного ущерба. К примеру:

• предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
• сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
• при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем - лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье "мошенничество при получении выплат" свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в "случае чего".

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание - это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в "несознанку" не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.